В Слуцком РОВД рассказали о типичных преступлениях с банковскими сведениями

     Фото взято из открытых источников и носит иллюстративный характер

За 2023 год и начало 2024-го Слуцкий районный отдел Следственного комитета возбудил в отношении несовершеннолетних жителей Слуцкого района 15 уголовных дел по ст. 222 УК РБ (передача реквизитов банковских карт, см. справку). Фигурантами уголовных дел стали студенты Слуцкого государственного индустриального колледжа, а также Минского областного кадетского училища.

Если брать аналитическую информацию по годам, то за 2023 год  возбуждено 11 уголовных дел по данной статье из которых 2 уголовных дела относятся к категории тяжких (срок лишения свободы предусматривает от 3 до 10 лет), и уже за 2024 год возбуждено 7 уголовных дел, при этом даже в настоящий момент имеется информация о причастности к совершению данного преступления по отношению к иным лицам, проверка в отношении которых проводится.

«Заработок» — от 5 до 100 рублей

Во всех зафиксированных случаях подозреваемые (кто-то уже обвиняемый либо осужденные судом) действовали по одной схеме. По просьбе друзей или знакомых за вознаграждение от 5 до 100 рублей они открывали на свое имя личные кабинеты в «М-Банкинге» разных банков Беларуси. Все это делалось дистанционно со своих мобильных телефонов. Процедура оформления таковых кабинетов максимально проста, для этого необходимо ввод в приложении своего идентификационного номера и приходящих кодов-доступа на абонентский номер. Оформление занимает около 5 минут. После того, как случаен оформляли личные кабинеты, за материальное вознаграждение они передавали логин и пароль доступа от М-Банкинга мошенникам.

Ситуация могла развиваться двумя способами: студенты либо напрямую продавали банковские данные за деньги злоумышленникам, находя таковые объявления в чатах «Телеграм» либо иных социальных сетях, либо же находились деятельные личности, которые эту информацию перепродавали еще дороже. Естественно, личные кабинеты использовались в преступных целях.

Следует отметить, что один инициативный студент, найдя объявление в интернете о подобном «заработке», может втянуть в преступную схему значительное количество добропорядочных ребят. Которые, не зная всей ответственности и последствий, по просьбе знакомого или друга откроют такие счета, не придав этому абсолютно никакого значения. А в последующем возникнут однозначно серьезные проблемы с законом.

Выжимали из личного кабинета максимум

Когда банковские сведения уже были у мошенников, они, попадая в личный кабинет «М-Банкинга», открывали виртуальные банковские платежные карты, в том числе банковские счета без выпуска виртуальных банковских платежных карт. Как правило, из одного личного кабинета выжимали максимум, то есть открывали счета и виртуальные банковские платежные карты в таком количество, сколько это было возможно сделать.

«Жизнь» таких счетов может прекратиться в любой момент из-за работы служб безопасности банков, которые отслеживают, так скажем, сомнительные операции, либо в случае оперативного вмешательства сотрудников правоохранительных органов, которые в соответствии с законодательством блокируют таковые счета по направленному ходатайству. Поэтому мошенники пытаются массово скупать и открывать банковские счета.

В одном личном кабинете открывалось 3-4 банковских счета, а вместе с ними и виртуальных банковских карт, что максимально допустимо в банковских учреждениях на одного человека. В этот же или ближайший день на каждый из открытых банковских счетов поступали ранее похищенные у других граждан денежные средства — от 3000 до 15 000 рублей, которые затем переводились на иные банковские счета, которые, вероятнее всего, открывались аналогичным способом.

Ответственность

2-5 денежных переводов с одного банковского счета на другой с «размытием», так скажем, денежных средств на большее количество счетов уже позволяет правоохранителям обнаружить значительную цепочку людей, которые дают доступ мошенникам к банковским счетам. Вся эта цепочка однозначно будет проверяться на причастность к совершенным преступлениям и, как следствие, эти лица будут привлечены к уголовной ответственности. Информация в данной части долгие годы хранится в банковских учреждениях, поэтому для правоохранительных органов не проблема таковую информацию затребовать и через долгие годы.

Предоставление третьим лицам своих банковских реквизитов влечет за собой ответственность  на первый раз — штрафом, или ограничением свободы на срок от 2 до 5 лет, или лишением свободы на срок от 2 до 6 лет; те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере наказываются ограничением свободы на срок от 3 до 5 лет, или лишением свободы на срок от 3 до 10 лет со штрафом или без штрафа.

Помимо этого, факт поступивших денежных переводов в значительных суммах не может не заинтересовать налоговые органы, которые, в свою очередь, будут выяснять происхождение этих денег. После чего, вероятно, вам придется заплатить соответствующий налог из поступившей суммы, о которой вы даже и не знали.

Вывод

В этой всей истории вывод один, что стоит однозначно избегать подобных способов заработка, да и вообще, предоставления своих персональных и иных личных данных в Интернете неизвестным Вам лицам, ну и как практика показывает своим знакомым, ведь они тоже не зная ответственности могу вас привести к проблемам с законом.

СПРАВКА. Ст. 222 УК РБ предусматривает «Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и средств платежа, а равно совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам либо электронным
кошелькам».

Источник: Слуцкий РОВД